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根据其课程设置以及倾向性的不同,美国金融研究生专业一般又分为:

MSF(Master of Science in Finance,金融专业理学硕士学位)或M.Fin.(Master in Finance)。

MFE(Master of Financial Engineering,金融工程学硕士)

以及MBA in Finance(MBA金融方向)

作为商科专业里的热门专业,每年都有大量学生选择申请金融学硕士。今天小工和大家重点介绍的MSF,就是为有意在金融分析(financial analysis)、投资管理(investment management) 、公司金融(corporate finance)等领域发展的人设置的。

研 究 方 向 & 课 程 设 置

金融硕士一般是一年制的、职业性而非学术性的学位,注重实际应用而非理论。常见分支如:公司金融(Corporate Finance)资产管理(Asset Management)量化金融(Quantitative Finance)金融风险管理与保险(Risk Management and Insurance )。 每个分支的研究内容各不相同,申请人需要根据每个方向开设的课程选择自己感兴趣的分支方向进行攻读学习。

其核心课程一般包括投资分析(investment analysis)、公司金融(corporate finance)、财务管理(financial management/managerial accounting)等。

此外,不同的大学的研究侧重点会因地制宜,如果大学靠近金融中心,则会强调研究金融市场和投资,以便学生就业;如果大学所在地没有金融中心,则会强调金融和财务管理,以便学生将来在公司财务部就业。

以综合排名第22名的南加州大学为例,其硕士金融学课程每学期的教学侧重点有所不同:

第一学期:学院提供一些基础的专业课程,主要在经济学和会计学原理,并发展学生的定量分析能力;

第二学期:学生会开始学习风险分析、预测和投资组合管理,深入研究公司财务政策,选修课会涵盖对冲基金、固定收益证券和投资组合管理等;

第三学期:学生将增长对资本市场和金融估值的知识,同时选修并购、私人股本等选修课程。

同MBA下的金融相比,MSF主要研究金融领域,对于一般管理类学科涉及很少。也就是说MSF主要对金融或金融市场关注,对金融的研究更广泛更深入,就金融学科而言,MBA涉及的不论广度还是深度都比较弱。有些学校会开设 MBA/MSF 的双学位,就是为了让学校可以在学习管理的同时可以学到更多专业性的金融知识。

MSF与MFE也有一定的交叉,如金融模型构建(financial modeling)、风险管理(risk management)等金融学方面的课程。但相对来说,MFE的课程等级更高,学的内容也更难。可以说,MSF培养的是金融通才,而MFE培养的是数量金融方面的专才。在申请时,MFE比MSF更注重学生的数学能力。

就 业 前 景 & 费 用

金融学专业的毕业生主要是银行与资产管理公司,各大银行每年都会提供一定数量的就业岗位。咨询行业主要是管理咨询、营销咨询、IT咨询等咨询机构及投资银行等,包括跨国大型咨询公司。一些财经媒体也是不错的选择。此外,一些研究所、政府部门也需要金融财政方面的研究员。

自费留学金融专业硕士研究生一年费用大概在25-35万人民币之间,具体的学费和生活费用情况还得看学校和学校所在地区,通常公立大学学费比私立大学便宜很多,美国大城市的生活开支要高上许多,有的偏远的小城镇等地区生活费比大城市的生活开支几乎可以便宜一半以上。

金融硕士每年的学费一般在5万-8万美金,生活费在1万-3万美金之间,总体的花费在6万-11万美金。像MIT的学费就达到74900$, 生活费在35000$左右,总费用达到11万美金左右;而德州奥斯汀的学费就相对便宜,一年大概48000美金,生活费大概1万美金左右,总费用只有不到6万美金。关于生活费,根据学校所在地区略有不同。学生可以选择9个月来完成硕士学位,提早毕业节省生活费。

另外,生活费用还可以通过奖学金、助教(TA)、助研 (RA)的工作或者打工来支付。美国院校规定,在读研究生拥有每周合法20小时校内工读以及放假期间的校外全职实习的权利,其工资足以支付生活费。

申 请 要 求

大多数美国学校的金融硕士申请对背景专业不限,但是要求申请人有足够的数学知识基础,拥有商科类背景录取机会更大,或数学、经济、统计,或计算机、物理、化学、工程等专业。文科专业的申请者,如果辅修或选修过数学和商科类课程更佳。部分学校会要求学生修过统计、经济学、微积分等课程。

强调数学能力,良好的计算机能力,部分学校要求中级会计学基础,部分院校有先修课要求,如本科一定要学过微积分,会计学,统计,经济学基础等。如不能满足先修课,需在上正课前补上。

多数学校鼓励但不强制要求工作经验(学生可用高水平的假期实习经历来为自己加分),少数学校则非两年以上工作经验不能申请,如布兰迪斯大学和康涅狄格大学。也有院校需正式的工作经验,例如Purdue U、UIUC、U of Rochester、Boston College、Brandies,有全职工作经验录取优势明显。

综排前50大学: TOFEL100+,GMAT700+

综排前100大学:TOEFL 90, GMAT650+

综合排名在前50位的大学开设MSF专业的学校,是申请中竞争最为激烈的。总体来讲,要进入前50名的学校学习MSF一般需要有100以上的托福成绩加上700以上的GMAT成绩。如果工作经历特别好,GMAT成绩可以适当放宽。如果没有全职工作经历,无论成绩多么高,只申请前五十都是有风险的。

此外,有些学校仅支持GMAT成绩,或对工作经验有要求,申请时一定要注意查看官网要求。

院 校 推 荐(STEM)

并非所有大学都提供MSF课程,美国综合排名前50的大学中,设有MSF课程的学校不超过20所。而Finance专排,实际是MBA的Finance方向,对于申请Master的学生参考价值有限。因此大家在参考排名时,一定要注意看申请院校的项目、要求等。

普林斯顿大学(Princeton University) | Master in Finance

普林斯顿大学在USNEWS的全美大学综合排名中一直占据第1位,其金融硕士项目也是有口皆碑,属于STEM项目。该项目名为金融硕士,实际上是作为金融工程的项目来考虑,在背景规划上面依照金融工程的申请要求去做,重点突出数学、编程的学术背景,强调量化分析,加上优秀的实习经历。虽然没有单独设立商学院,但普林斯顿大学有全美最好的金融硕士项目,每年录取率仅为4%-6%。

麻省理工大学(MIT) | Master of Finance

斯隆商学院金融硕士:分为12个月和18个月(带实习)两种选择,需要本科有经济学,金融,数学,统计或其他相关背景,偏好较强数理和编程背景的学生。分为资本市场和企业财务两个专业方向,一年招收115-120人左右。90%国际生比例,不强制要求工作经验,有金融行业的实习或者工作经历更佳。

圣路易斯华盛顿大学(Washington University in St. Louis) | Master of Science in Finance(QF方向)

定量金融硕士是一个严谨、全面的研究生项目,提供证券研究、资产管理、衍生品定价、固定收益方面的深入训练,以便学生将来更好的从事专门的金融职业。要求所申请的学生具有较强的定量背景和计算机能力。不同的是,该项目提交网申时会有video面试,初审通过还会有一对一视频面试。秋季正式开学,需要要在暑期到校学习基础课,基础课学分不计入项目总学分。

罗切斯特大学(University of Rochester) | MS in Finance

罗切斯特大学的金融项目在2016 US NEWS专业排名中位于12,Financial Times of London金融硕士专业排名全美7,可算是相当不错的一个项目了。该项目针对不同人群设置了不同的学制类型,包括:11个月不含实习和17个月含实习。可谓是对不同的人士都进行了量身定制。

布兰迪斯大学(Brandeis University) | Master of Science in Finance (MSF)

布兰迪斯大学的金融硕士学位(MSF)是一个创新项目,旨在帮助金融专业人士通过综合培训提升自己在全球金融市场上、金融理论、分析和策略上的能力。MSF项目通过利用在国际金融和经济上的优势,为学生提供当下全球金融环境下对全球市场实用而广泛的理解。布兰迪斯的IBS为该项目的在校学生提供丰富的实习机会,只要是与专业相关的实习还可以通过提前注册充抵学分。

凯斯西储大学(Case Western Reserve University) | Master of Science in Management-Finance (MSM-Finance)

凯斯西储大学的金融项目主要是培养学生获得跟公司金融、金融模型、估值、衍生品、风险管理、金融计量经济学直接相关的知识;通过案例研究、项目、企业介绍和实习,让学生在掌握金融基础的同时,还能将关键的概念和理论应用于课堂内外。

杜兰大学(Tulane University)Master of Finance (MFIN)

杜兰大学的金融项目专注于培养学生较强的基本分析技能,通过教室里的实际应用来强化学生的专业技术能力。通过分析案例、完成项目和建立金融模型来体验现实世界的金融问题。可谓是很好的实现了理论联系实际。学院有独立的弗里曼就业指导中心,在就业方面给学生以指导。最为著名的是“Freeman Days”,它是一个巨大的招聘网络,通过建立纽约、芝加哥、休斯顿和新奥尔良之间的联系网,使学生能够到世界最大的金融市场纽约参加相关活动的机会。

加州大学圣地亚哥分校(University of California–San Diego,UCSD) | Master of Finance

UCSD的金融项目,为学生在定量与分析技能方面提供严谨的课程与实习培训机会。学生可以学习到前沿的“大数据”分析,金融决策和风险管理方面的知识。项目重点强调毕业生在解决金融行业面临的复杂问题的金融建模与金融方法。该项目对于申请的学生有强烈的定量背景要求,除了希望学习过线性代数、多元微积分、微分方程、数值分析、高级统计或概率论等课程以外,还希望掌握一些统计和计量应用软件,如SAS, STATA, MatLab, R, S-Plus;以及MatLab, or Mathematica等数学工具。

伊利诺伊大学厄本那香槟分校(University of Illinois–Urbana-Champaign,UIUC) | Master of Science in Finance

UIUC的金融硕士项目是一个历史非常悠久的项目,成立于1958年,经历了50年的探索和历练,到现在无论从师资、研究水平还是设施等方面都成为了精华所在。历史造就了MSF项目的稳定性以及全面性,而它的不断创新又让它成为美国金融项目的佼佼者。